目前，中外資銀行都積極開拓“一帶一路”市場。那么，在“一帶一路”沿線國家擁有網點優(yōu)勢的外資銀行能否完成彎道超車？
“從數(shù)量來講，2016年一年之內我們就做了40個‘一帶一路’的項目。從整個業(yè)務發(fā)展來看，情況非常好。”渣打銀行行長總裁兼副董事長張曉蕾對《國際金融報》記者表示。
花旗方面對《國際金融報》記者表示，我們非常期待幫助中國的客戶在“一帶一路”沿線國家和地區(qū)實現(xiàn)他們的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略。未來，我們將進一步鞏固海外布局，整合現(xiàn)有資源，同時緊抓東南亞的資金貿易流，以及中國和中東、東歐之間不斷加強的投資業(yè)務紐帶等各類業(yè)務機遇，深挖業(yè)務潛力，積極支持配合“一帶一路”倡議的實施。
有何優(yōu)勢
記者注意到，外資銀行在中國市場的業(yè)務并不占有優(yōu)勢，但是不少外資銀行在“一帶一路”沿線國家都有不少營業(yè)網點，業(yè)務也比較成熟，和中資行相比具有很大優(yōu)勢。
張曉蕾談到，渣打銀行網點主要集中在亞洲、非洲和中東，跟“一帶一路”沿線有高度的重合。
同時，張曉蕾還透露，渣打銀行與“一帶一路”沿線上的許多機構和銀行有著非常廣泛的合作關系，包括絲路基金、亞投行、政策性以及商業(yè)銀行等，“他們的商業(yè)優(yōu)勢可以與我們結合”。
“和中資銀行相比，外資銀行的全球網絡聯(lián)動是其發(fā)展優(yōu)勢。”上海財經大學國際金融系主任奚君羊在接受《國際金融報》記者采訪時表示，不少外資銀行在其百年發(fā)展過程中，隨著資本的擴張步伐，在很多發(fā)展中國家都提前開設了服務網點。從“走出去”的角度來看，外資銀行能夠提供相對而言更多的增值服務。
奚君羊強調，外資行在這方面的優(yōu)勢，不僅是因為全球營業(yè)網點數(shù)量多，更因為其在多年發(fā)展過程中積累的經驗和龐大關系網，這是中資銀行在短時間內無法超越的。“除了具體金融業(yè)務服務之外，外資銀行還可以提供更多顧問支持，對當?shù)乇O(jiān)管、當?shù)卣牧私舛际前l(fā)展優(yōu)勢”。
策略不同
雖然各家外資銀行都盯上了“一帶一路”這塊香餑餑，但是依舊可以看到，各家銀行的發(fā)展策略并不相同。
花旗銀行方面表示，我們幫助走出去的企業(yè)在“一帶一路”沿線國家開展業(yè)務的過程中提供配套的財資管理服務，為他們制定一系列跨境資金管理方案，包括跨境全自動資金池、跨境經常項目集中收付業(yè)務和軋差凈額結算業(yè)務等，幫助這些走出去的企業(yè)實現(xiàn)資金的全球管理。
除了基本的跨境金融需求，“發(fā)債”也是企業(yè)重要的融資方式之一。
今年4月，花旗集團以外聘全球協(xié)調人的角色，幫助中國銀行在國際市場上完成了30億美元高級債券的發(fā)行。花旗方面指出，由于募集資金將主要用于支持中國銀行“一帶一路”相關信貸項目，因此債券發(fā)行包括了美元、澳元、歐元及海外人民幣四個不同幣種，六個發(fā)行品種，多幣種的安排也體現(xiàn)了“一帶一路”沿線資金需求的多樣化。
一位外資銀行人士對《國際金融報》記者表示，花旗在選取客戶時會更偏向具有一定實力的中大型企業(yè)。
但張曉蕾認為，“一帶一路”不僅僅是大型國有企業(yè)的一個未來的發(fā)展方向，更多的民營企業(yè)、中小企業(yè)也在尋求“一帶一路”的機遇。我們希望能夠將中小企業(yè)的服務延伸，在提供在岸服務的同時也給予離岸金融服務，還有風險對沖的支持，進一步支持中小企業(yè)“走出去”。
警惕風險
當然，在服務“一帶一路”建設中，銀行也有警惕風險。
奚君羊指出，“一帶一路”的項目大部分資金需求量大、久期很長，比如其中的利率、匯率風險不容小視，因為時間很長、項目資金鏈長。
除此之外，地緣風險、政治經濟風險、人文風險等非經營性風險也是企業(yè)和銀行需要考量的因素。奚君羊稱，“中國企業(yè)進入一個陌生市場的時候，它的文化、經濟、法律、政策也存在一定風險，這可能會帶來操作風險。”
張曉蕾談到，我們去做這些項目時，其實并沒有特別將其列為“一帶一路”項目。“因為我們在那些市場已經積累了足夠的經驗，只是正常運作業(yè)務。當我們作為私營資本進去，把所有對風控的概念和理念帶進來，這個項目跟任何一般的融資、信貸項目是一樣的，它在所有的風控上都是立得住腳的”。
張曉蕾進一步解釋到，我們的考量相對來說會更豐富，不僅是提供多少融資額度，而是提供什么樣的增值、風控措施、顧問服務。從最基本的商業(yè)銀行服務，到銀行的債權服務，再到股權服務，整個價值鏈中都有切入點去提供我們的增值，從而使“一帶一路”金融服務更加全面。