在此之前，保監(jiān)會(huì)于2016年12月29日和2017年7月20日兩次對(duì)《辦法》公開(kāi)征求意見(jiàn)。保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革部主任何肖鋒在發(fā)布會(huì)上表示，股權(quán)管理辦法應(yīng)該是保險(xiǎn)制度監(jiān)管中非?；A(chǔ)性的制度，這兩年保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)生的一些問(wèn)題，與股權(quán)辦法高度關(guān)聯(lián)。

　　過(guò)去一段時(shí)間，個(gè)別激進(jìn)公司還存在著諸多問(wèn)題，如股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜、實(shí)際控制人凌駕于公司治理之上；資本不實(shí)，挪用保險(xiǎn)資金自我注資、循環(huán)使用、虛增資本；違規(guī)代持、超比例持股，把保險(xiǎn)公司異化為融資平臺(tái)等。

　　此次新修訂的股權(quán)管理辦法在2010年的版本上，將條款從原來(lái)的37條修改完善到了94條，進(jìn)一步嚴(yán)格了保險(xiǎn)公司的股東準(zhǔn)入門(mén)檻。“應(yīng)該說(shuō)把目前行業(yè)中發(fā)生的一些問(wèn)題都盡可能涵蓋在里面了。”何肖鋒表示。

　　具體來(lái)看，《辦法》將此前劃分的保險(xiǎn)公司戰(zhàn)略類(lèi)股東和控股類(lèi)股東的股權(quán)持有量劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了微調(diào)。在此之前，戰(zhàn)略類(lèi)股東持股超過(guò)15%，但不足30%；控制類(lèi)股東持股超過(guò)30%。而《辦法》則將“30%”的口徑變更為“1/3”。

　　與此同時(shí)，新修訂的《辦法》對(duì)保險(xiǎn)公司股東的財(cái)務(wù)狀況、出資能力等方面均提出了更為嚴(yán)格的要求，特別是對(duì)控制類(lèi)股東加強(qiáng)適當(dāng)性核查，對(duì)其行業(yè)背景、履職經(jīng)歷、經(jīng)營(yíng)記錄、既往投資等情況嚴(yán)格考察評(píng)估，確保其具備投資保險(xiǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控能力和審慎投資理念?！掇k法》還設(shè)定了市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單，明確規(guī)定股權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰或存在糾紛的、有過(guò)代持記錄的、提供虛假資料或不實(shí)聲明的，以及對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)失敗和重大違規(guī)行為負(fù)重大責(zé)任等投資人不得投資入股，并禁止在公開(kāi)市場(chǎng)上有不良投資行為記錄、曾經(jīng)有不誠(chéng)信商業(yè)行為造成惡劣影響等情形的投資人成為保險(xiǎn)公司的控制類(lèi)股東。

　　值得注意的是，《辦法》明確規(guī)定，資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托產(chǎn)品可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)公開(kāi)發(fā)行股票的方式投資上市保險(xiǎn)公司。不過(guò)，單一資產(chǎn)管理計(jì)劃或者信托產(chǎn)品持有上市保險(xiǎn)公司股票的比例不得超過(guò)該保險(xiǎn)公司股本總額的5%。具有關(guān)聯(lián)關(guān)系、委托同一或者關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資保險(xiǎn)公司的，投資比例合并計(jì)算。

　　對(duì)于違法違規(guī)股東的監(jiān)管，《辦法》也提到了多種手段和措施。如規(guī)定監(jiān)管部門(mén)可以對(duì)股東涉及保險(xiǎn)公司股權(quán)的行為進(jìn)行調(diào)查或者公開(kāi)質(zhì)詢(xún)；限制違規(guī)股東在保險(xiǎn)公司的有關(guān)權(quán)利，依法責(zé)令其轉(zhuǎn)讓或者拍賣(mài)其所持股權(quán)；建立投資人市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單，記錄投資人違法違規(guī)情況，并規(guī)定監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)投資人違法違規(guī)情節(jié)，限制其五年以上直至終身不得再次投資保險(xiǎn)業(yè)等。